年內20餘位銀行行長任職資格被否 考試不合格是主因

2018/09/26 来源:金羊網

銀行行長在很多人眼中,是令人欣羨的職業,但殊不知,銀行高管的任職也需要通過層層考試。

日前,據《證券日報》記者統計,今年已有二十餘位銀行行長任職資格被監管部門否決,主要原因大多為考試不合格。其中,某國有銀行同一支行三位副行長的任職資格未予核準,均因未通過任職考試,還有人連續四次考試都未通過。

任職資格要求不同

《證券日報》記者瞭解,目前,銀行行長的任職資格要求法規基本都是以《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》為基礎,許多省份還制定瞭轄區內銀行高管任職資格考試辦法。

例如,重慶銀監局下發的《關於印發重慶銀行業金融機構董事及高級管理人員任職資格考試辦法的通知》,要求任職資格考試分為三個類別:法人銀行業金融機構擬任董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員、董事會秘書及總行級擬任行長考試,用A類試卷,側重於公司治理相關政策理論綜合考查。總行級擬任副行長等高管人員、一級分行(直屬分行)、分行級擬任高管等參考人員考試用B類試卷,側重於經營管理相關政策理論綜合考查。二級分行及以下機構、管理型支行擬任高管考試用C類試卷,側重於案件防控、經濟金融基礎常識、日常經營管理相關政策法規綜合考查。

需要參加該任職考試的人員除行長外,分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理,以及專營機構分支機構負責人等高級管理人員都需要參加考試,還特別提出,其他雖未擔任上述職務,但實際履行上述職責的人員,須經任職資格許可的,原則上都應參加考試。已連續中斷任職1年以上需重新申請任職資格的擬任董事及高管人員應參加任職資格考試。

在《證券日報》記者統計的今年前9個月銀行高管任職資格被否數據中,主要集中於中西部地區,且未核準原因多是按照擬任職人員須參加具備與相應知識、經驗及能力的任職資格考試,相關人士因未能通過考試,現不予核準相關任職資格。

除考試要求外,監管對於從業經歷也有嚴格要求。例如,擬任中資商業銀行管理型支行行長或專營機構分支機構負責人的,應當具備大專以上學歷,從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上相關規定。

《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》也對高管任職資格做出瞭明確的要求,部分崗位還要求必須在本科以上,例如擬任省(自治區)農村信用社聯合社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行合規部門負責人,應具備本科以上學歷,並從事金融工作4年以上。

如果銀行高管的任職資格沒有得到批復,銀行可以在批復之日起60日內向所在轄區銀監局提出行政復議申請,或在3個月內向當地人民法院提起行政訴訟。

無證上崗被罰

考試不好過,無證上崗被罰的例子也並不少見。近兩年,有多傢銀行因高管人員未經任職資格核準違規履職被監管部門處罰。

今年1月份,某股份制商業銀行因高管人員未經任職資格核準履職,被運城銀監分局罰款20萬元。去年7月份,另一傢股份制商業銀行由於“授權未獲得任職資格核準的人員履行高級管理人員職責”,被唐山銀監分局罰款5萬元。去年8月份,富滇銀行西雙版納分行因高管人員未經任職資格核準違規履職被罰。

高管履職考試筆試采用主要題庫和輔助題庫相結合的方式。主要題庫統一采用銀監會編制的題庫;輔助題庫由考試辦公室負責牽頭編制和更新。

輔助題庫主要包括重大監管政策和監管要求等方面,以及特殊類型崗位(信息科技高管等)、特殊類型機構(非銀行機構等)的專業考試題目。記者 毛宇舟

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